山梨県の社会保険労務士・ファイナンシャルプランナー(CFP®) 吉野コンサルティングオフィス

吉野コンサルティングオフィス

HOME お電話でのお問い合わせ 055-232-3376 お問い合わせ

ファイナンシャルプランナー業務

ホーム > ファイナンシャルプランナー業務

世界標準のファイナンシャルプランナー(CFPR)1級ファイナンシャル・プランニング技能士がご相談者の立場で対応します

銀行・保険会社・証券会社などが自己の利益追求を最優先し、顧客に自己責任を押し付けてくる状況下、皆さまに必要となるのは、真に有益となる情報を入手すること、信頼できるプロの相談相手を持つことです。

吉野コンサルティングオフィスでは、金融商品、保険、住宅ローン、不動産、年金、税金、資金調達などの専門知識を駆使し、ご相談者にとって本当に有益となる情報をピックアップ。それらをご提供したうえで、将来を見据えたライフプランや、日常生活すべてにかかわるお金のご相談を総合的にコンサルティングします。さらに、そのなかで課題や問題点も明確にし、皆さまと一緒に解決策を考えながら、どうすればご希望が実現するかをデザインしていきます。

また、当事務所ではこれらについて、世界標準のファイナンシャルプランナー(CFPR)/1級ファイナンシャル・プランニング技能士が全面的にサポート。広く深い知識、豊富な実務経験、これまでに培った独自のノウハウに基づき、個々のヴィジョンに対応したプランづくりをトータルにコーディネートします。
多様な選択肢のなかから最適なプランをご提案しますので、下記「ご相談案内」を参考に、些細と思われることでも遠慮なくご相談ください。

「ファイナンシャルプランナー(CFP®)」とは

ご相談案内
保険の加入/見直しのご相談

●世帯の必要保障額算出 ●生命保険の加入/見直しの診断 ●学資保険の加入/見直しの診断
●医療保険の加入/見直しの診断 ●保険証券の診断/分析

生命保険の加入/見直しの際の鉄則は「世帯の必要保障額」を正確に把握することです。
世帯の必要保障額を把握すること(基本をマスターすること)、そして基本をマスターしたあとは、特約の付加などの応用を利かせることができます。

吉野コンサルティングオフィスでは世帯の正確な必要保障額をシミュレーションしたうえで、円建てはもとより、お客さまの目的に応じて外貨建て保険商品の活用もご提案することができます。
生命保険はわかりづらいため、「木を見て、森を見ず」の状態に陥ったまま加入している世帯が多数見受けられます。反対に「森(世帯の必要保障額)を見てから、木(学資保険や医療保険などの個々の保障)を見つめる」ことが、何よりも重要です。

住宅資金計画のご相談

●住宅資金計画の診断 ●住宅ローンの具体的比較検討アドバイス
●住宅ローンの見直し/借換えの診断

住宅ローンには、金利タイプや返済方式などによってさまざまな種類があります。しかし、具体的な返済がどのようになるかについて、事前にその実態を把握することは難しく、特に変動金利型の住宅ローンは、将来金利が変動した場合の返済額など、計算が複雑でなかなか知ることができません。

吉野コンサルティングオフィスでは、さまざまな住宅ローンに対応したシミュレーションを行うことで、詳細な返済額の計算はもとより、個別具体的な比較検討を可能にしました。
また、住宅購入の際の資金計画が適切かどうかの診断、返済額を設定しての住宅ローン借入れ限度額の算出、年収からの毎月分返済額の算出、物件価格に見合う自己資金の目安、自己資金に見合う物件価格の目安など、さまざまなシミュレーションにも対応しています。

お客さまの声

子どもの小学校入学を前に、家の新築も考え始めていた我が家。でも、これからの教育費は大丈夫なのか? 家を建ててもローンを払っていけないのでは? といった不安がふくらんで、すっかり悩んでしまい…。以前、知人が薦めてくれた吉野先生に思いきって相談してみることにしました。

実際、先生にお会いしてからは驚きの連続! 我が家の現況・収支・生活設計を踏まえ、何に対してどの程度の備えが必要かという必要保障額を算出していただくのですが、これがとても具体的なのです。教育費については、子どもの進路を私立か公立か、大学は県内か県外か、文系か理系か、などまで含め、数パターンをシミュレーション。住宅ローンについては、あらゆる金利タイプでシミュレーションし、無理のない物件購入額の目安と返済パターンをご提案いただきました。さらに、実は我が家は年金受給額に不安があること、加入している保険の特約のなかにそれほど必要と思われないものがあることなども明らかに。漠然としていた将来が身近に見え始め、ライフプランに応じてどのお金をどこに回すか計画できたので、不安もすっかり解消されました。

ファイナンシャルプランナーというと専門的で難しい分野の職業というイメージでしたが、吉野先生のお話はていねいでわかりやすく、人柄は穏やかなのに仕事ぶりは迅速かつ的確。クライアントそれぞれの立場でよりよい提案を心掛けてくださる姿勢が、とても信頼できると思いました。これからも我が家は、ライフステージごとに吉野先生のお世話になるつもりです!

甲府市/長田亜矢様(40代)

オフショアファンドによる自分年金づくり

 

ご相談料
1時間まで 5,000円(税別)
以降30分ごとに 3,000円(税別)

吉野コンサルティングオフィスでは、お支払いに各種クレジットカードがご利用いただけます。

山梨県内のお客様で詳しい説明をご希望の場合には、まず無料のご面談制度をご利用ください。ご面談のうえ、ご納得いただけましたら、その後ご相談をお申込みくださいませ。

お問い合わせ